Как пояснили в Росфинмониторинге, данная инициатива направлена на борьбу со схемами, выявленными в Национальной оценке рисков 2022 года. Преступники часто используют для легализации денег банковские счета, открытые на подставных лиц, так называемых дропов. Через банкоматы на эти счета массово зачисляются средства неизвестного происхождения.

Введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, отметили в ведомстве. Что изменится для банков и клиентов? Сотрудники банков, в рамках закона «О противодействии легализации доходов...», получат дополнительные основания для проверки. При внесении крупных сумм они смогут потребовать у клиента документы, подтверждающие законное происхождение денег.

Сейчас таких ограничений не существует, что, как указано в пояснительной записке к законопроекту, позволяет вводить в оборот деньги неизвестного происхождения. Законопроект, вносящий поправки в закон «О банках и банковской деятельности», был подготовлен Минфином и направлен на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг в середине января.

Идею уже поддержали в профильном комитете Госдумы. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал ее абсолютно логичной и отметил, что она также может помочь в борьбе с финансовым мошенничеством, когда обманутые люди по указанию злоумышленников снимают и снова вносят деньги.