Почему вам положены деньги назад?

Суть налогового вычета проста: если вы официально работаете и платите НДФЛ (налог на доходы физических лиц — 13%), государство разрешает вернуть часть уплаченного налога при определённых расходах. Это касается трат на лечение, образование и покупку жилья с использованием ипотеки. Главное — собрать документы и вовремя подать заявление.

Лечение: здоровье окупается

Затраты на медицину нередко «бьют» по семейному бюджету, но закон даёт шанс компенсировать их. В 2025 году вы можете вернуть 13% от расходов на:

• платные медицинские услуги (в том числе стоматологию и обследования);
• лекарства, приобретённые по рецепту;
• дорогостоящее лечение.

Максимальная сумма расходов, с которой рассчитывается вычет — 120 тысяч рублей в год (то есть вернуть можно до 15 600 ₽). Для дорогостоящего лечения ограничений нет — можно вернуть 13% с полной суммы. Ключевой документ — справка об оплате медицинских услуг (форма 2-НДФЛ от клиники) и копии чеков.

Образование: инвестиции в знания возвращаются

Затраты на обучение тоже дают право на вычет. В 2025 году он распространяется на:

• своё обучение в вузах, колледжах, на курсах;
• образование детей до 24 лет (очно);
• обучение братьев, сестёр и подопечных.

Максимальная сумма — 120 тысяч рублей в год на себя и 50 тысяч рублей на каждого ребёнка. В итоге можно вернуть до 15 600 ₽ за своё обучение и до 6 500 ₽ за каждого ребёнка. Главное — иметь договор с образовательным учреждением и квитанции об оплате.

Ипотека: жильё — с налоговой скидкой

Самый крупный и долгосрочный вычет касается покупки квартиры или дома с ипотекой. В 2025 году действуют прежние правила:

• можно вернуть 13% с суммы до 2 млн рублей за покупку жилья (то есть до 260 000 ₽);
• дополнительно — 13% с процентов по ипотеке (с суммы до 3 млн ₽, то есть до 390 000 ₽).

Иными словами, за жильё с ипотекой можно вернуть до 650 000 ₽. Подать заявление можно в любой момент после сделки — даже спустя несколько лет.

Какие документы понадобятся?

Перечень бумаг зависит от вида вычета, но общая база такова:

• паспорт;
• ИНН;
• справка 2-НДФЛ от работодателя;
• договор с клиникой, вузом или на покупку жилья;
• чеки или квитанции об оплате;
• справка из медучреждения (если лечение);
• ипотечный договор и справка из банка (если проценты).

Не забудьте копии всех документов — налоговая их запрашивает обязательно.

Как подать заявление на налоговый вычет в 2025 году?

У россиян есть три пути получения денег:

• Через личный кабинет на сайте ФНС. Это самый простой способ: загружаете документы в электронном виде и ждёте проверки. Уведомление о результатах приходит на портал.
• Лично в налоговую инспекцию. Приносите бумажные документы в свою инспекцию и пишете заявление.
• Через работодателя. Если не хотите ждать окончания года, можно получить вычет прямо на работе — оформите уведомление в налоговой и передайте его в бухгалтерию.

Срок рассмотрения заявления — до трёх месяцев, а ещё месяц отводится на перечисление денег на ваш счёт.

В этом году налоговая служба продолжает упрощать процесс возврата налогов. Если вы сдаёте декларацию онлайн, большинство справок заполняется автоматически — данные подтягиваются из банков и государственных реестров. Также в 2025 году действует возможность подать заявление за три предыдущих года — если вы не воспользовались вычетом раньше, ещё не поздно это сделать.